HOTĂRÂRE nr. 30 din 17 decembrie 2020 privind radierea Societăţii ASKREDIT IFN - S.A. din Registrul general Instituţii Financiare Nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare

Sunt extrase articolele marcate în HTML-ul oficial, inclusiv notele din interiorul lor. Meniurile și comenzile paginii sunt omise; spațiile sunt normalizate pentru afișare. Preambulul și titlurile din afara articolelor nu sunt incluse. Aliniere după numărul articolului; renumerotările nu sunt interpretate juridic. Diferențele sunt calculate la nivel de cuvânt. Fișierele originale nu sunt modificate.

 HOTĂRÂRE nr. 30 din 17 decembrie 2020  privind radierea Societății ASKREDIT IFN - S.A. din Registrul general  Instituții Financiare Nebancare și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare     EMITENT     BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI       Publicat în 
			  MONITORUL OFICIAL nr. 1306 din 29 decembrie 2020      Luând în considerare aspectele consemnate în Nota Direcției Supraveghere nr. VI/5/16.634/17.11.2020 privind propunerea de radiere din Registrul general Instituții Financiare Nebancare ținut de Banca Națională a României a instituției financiare nebancare ASKREDIT IFN - S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere cu nr. VI/5/13.466/28.09.2020, și având în vedere că Societatea ASKREDIT IFN - S.A. a fost sancționată pentru deficiențe constatate în desfășurarea activității prin ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 31/18.03.2020 și nr. 75/4.08.2020 cu amenzi aplicate instituției financiare nebancare, fiindu-i dispusă totodată și măsura constând în evaluarea cadrului intern de administrare la nivelul instituției financiare nebancare a activităților de comunicare a modificărilor în situația acesteia și de raportare la Banca Națională a României a informațiilor prevăzute de reglementările incidente, în scopul identificării cauzelor care au condus la deficiențe în desfășurarea activităților menționate și întreprinderea de măsuri în vederea eliminării acestora, în termen de 30 de zile de la data primirii ordinului,    luând act de faptul că societatea ASKREDIT IFN - S.A. nu a transmis Băncii Naționale a României, conform reglementărilor în vigoare, următoarele raportări aferente datei de 30.06.2020:  –   Situația privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, nerespectând astfel prevederile  art. 25 alin. (1)  și  (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2012  privind clasificarea creditelor și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit și ale  art. 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2012  referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit;   ...     –   Situația Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special, nerespectând astfel prevederile  art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;   ...     –   situațiile financiare periodice, nerespectând astfel prevederile  art. 3 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007  pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, și ale  pct. 3 subpunctul 3.1 primul paragraf din cap. II „Dispoziții referitoare la modelele și regulile de întocmire și depunere a situațiilor financiare periodice“ din anexa  la același act normativ;   ...     –   Formularul de raportare a creditelor nou-acordate prevăzute la  art. 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012  privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare, nerespectând astfel prevederile  art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012  privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare;   ...     –   raportările contabile semestriale, nerespectând astfel prevederile  pct. 1 subpunctele 1.1  și  1.2 din cap. I  „Norme metodologice privind întocmirea, semnarea, verificarea și depunerea raportărilor contabile semestriale“ și ale  pct. 3 subpunctul 3.1^1 din același capitol al anexei  la  Ordinul Băncii Naționale a României nr. 10/2012  pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităților ce intră în sfera de reglementare contabilă a Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare,   ...      instituția financiară nebancară încălcând totodată și prevederile  art. 24 din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,   fapte ce intră sub incidența prevederilor  art. 59 alin. (1) lit. a)  și  c) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,    în temeiul prevederilor  art. 59 alin. (2) lit. e) , coroborate cu cele ale  art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/200 9 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale  Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019  pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,   Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 14.12.2020,  h o t ă r ă ș t e:    
				 + 
			  Articolul 1      Se radiază din Registrul general Instituții Financiare Nebancare Societatea ASKREDIT IFN - S.A., cu sediul în București, Calea Călărașilor nr. 108, sectorul 3, înregistrată la Oficiul Registrului Comerțului cu nr. J40/7.288/2016, având codul unic de înregistrare 36115443, înscrisă în registrul susmenționat la secțiunea k) - Activități multiple de creditare cu nr. RG-PJR-41-110314/19.09.2016 și, implicit, se interzice desfășurarea activității de creditare de către această societate.       
				 + 
			  Articolul 2      Societatea ASKREDIT IFN - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile  art. 60 din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale  art. 275 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006  privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin  Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare.      
				 + 
			  Articolul 3      Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.       Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,    Mugur Constantin Isărescu    București, 17 decembrie 2020.   Nr. 30.   -----  

Preluat: 2026-09-24T23:01:15.300942+00:00 · SHA256: dcb0a7d4f6f4af7a0bdd9a365767d1f872d0d425bff39e9da03f1c40e34b08e2