HOTĂRÂRE nr. 13 din 18 iulie 2024 privind radierea Societăţii GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A. din Registrul general şi Registrul special Instituţii Financiare Nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare

Sunt extrase articolele marcate în HTML-ul oficial, inclusiv notele din interiorul lor. Meniurile și comenzile paginii sunt omise; spațiile sunt normalizate pentru afișare. Preambulul și titlurile din afara articolelor nu sunt incluse. Aliniere după numărul articolului; renumerotările nu sunt interpretate juridic. Diferențele sunt calculate la nivel de cuvânt. Fișierele originale nu sunt modificate.

 HOTĂRÂRE nr. 13 din 18 iulie 2024  privind radierea Societății GARANTARE ȘI CREDITARE IFN - S.A.  din Registrul general și Registrul special Instituții Financiare Nebancare și,  implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare     EMITENT     BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI       Publicat în 
			  MONITORUL OFICIAL nr. 729 din 25 iulie 2024      Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/9.419 din 20.06.2024 privind propunerea de radiere din Registrul general și Registrul special Instituții Financiare Nebancare a Societății GARANTARE ȘI CREDITARE IFN - S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în Raportul de supraveghere nr. VI/5/1.491 din 1.02.2024, încheiat în urma acțiunii de supraveghere desfășurate în perioada 25.09.2023-29.09.2023,   ținând cont de faptul că Societatea GARANTARE ȘI CREDITARE IFN - S.A. nu a respectat prevederile:  a)     art. 31 alin. (2) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu  art. 54 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;    ...     b)     art. 27 alin. (2) ,  art. 65 alin. (2) ,  art. 66 alin. (4) ,  art. 75  și ale  art. 111^5 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale  art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012  privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare;   ...     c)     art. 63  și  64 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;    ...     d)     art. 32 alin. (2) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;   ...     e)    pct. 2 Criterii privind eligibilitatea/bonitatea clienților persoane fizice, Clasificarea clientelei pe categorii de risc de nerambursare, în raport cu profilul de risc al instituției financiare nebancare, Punctaj aferent criteriilor de clasificare a clientelei-țintă. Modalitate de încadrare în clasa de risc din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfășurată de Societatea Garantare și Creditare IFN - S.A. - ediția 1, coroborate cu prevederile pct. 7 din aceeași reglementare și ale pct. 7 din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane juridice desfășurată de Societatea Garantare și Creditare IFN - S.A. - ediția 1;   ...     f)    pct. 4 Venituri acceptate din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfășurată de Societatea Garantare și Creditare IFN - S.A. - ediția 1, pct. 7.1 Documente-tip solicitate în analiză din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfășurată de Societatea Garantare și Creditare IFN - S.A. - ediția 1;    ...     g)     art. 15 alin. (1) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,   ...      având în vedere următoarele fapte:  a)    neîndeplinirea cerințelor speciale privind experiența profesională, cunoștințele teoretice și practice adecvate cu privire la activitățile desfășurate de instituția financiară nebancară de către membrii consiliului de administrație;   ...     b)    netransmiterea la banca centrală a raportărilor prudențiale aferente datei de 30.09.2023;   ...     c)    înregistrarea eronată a unor împrumuturi primite de la acționari în formularul de raportare a nivelului fondurilor proprii pe rândul aferent împrumuturilor subordonate, fără ca acestea să îndeplinească criteriile unui împrumut subordonat;   ...     d)    transmiterea cu întârziere la autoritatea de supraveghere a normelor interne care reglementează activitatea desfășurată și fără să fie adaptate reglementărilor în vigoare emise de banca centrală în acest domeniu;   ...     e)    inexistența la dosarele de credit, luate în eșantion, a unor analize asupra modului de îndeplinire a criteriilor privind eligibilitatea/bonitatea clienților, a încadrării acestora în grade de risc;    ...     f)    inexistența la dosarul de credit, în cazul unor debitori, a adeverinței de venit și extrasului de cont, precum și inadvertențe în ceea ce privește veniturile obținute în cazul unui debitor, potrivit bazei de date a Agenției Naționale de Administrare Fiscală;   ...     g)    desfășurarea unei activități care nu era inclusă în obiectul de activitate (specifică entităților reglementate și autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru care cadrul normativ în vigoare prevede obligativitatea deținerii unei autorizații),   ...      fapte ce intră sub incidența prevederilor  art. 59 alin. (1) lit. a)  și  c) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,   în conformitate cu dispozițiile  art. 58  coroborat cu  art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,    în temeiul prevederilor  art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale  Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019  pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,   Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 15.07.2024, hotărăște:    
				 + 
			  Articolul 1      Se radiază din Registrul general și Registrul special Instituții Financiare Nebancare Societatea GARANTARE ȘI CREDITARE IFN - S.A., cu sediul în bd. Decebal nr. 31, Bistrița, județul Bistrița-Năsăud, având cod unic de înregistrare 45759729, înregistrată la oficiul registrului comerțului cu nr. J6/233/2022, înscrisă în Registrul general și în Registrul special Instituții Financiare Nebancare cu nr. RG-PJR-06-110380 și, respectiv, cu nr. RS-PJR-06-110160, și, implicit, se interzice acestei societăți desfășurarea activității de creditare.      
				 + 
			  Articolul 2      Societatea GARANTARE ȘI CREDITARE IFN - S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile  art. 60 din Legea nr. 93/2009  privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.      
				 + 
			  Articolul 3      Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.       Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,    Mugur Constantin Isărescu    București, 18 iulie 2024.   Nr. 13.   -----  

Preluat: 2026-09-30T08:08:12.154737+00:00 · SHA256: b8850d5624a33defca3c881609c0318aebc018e36583828fc6ec7bfdeba37d93