Legislație națională
NORMĂ · 1 · 2002
NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor
Ce s-a schimbat? Citește cele două versiuni, una lângă alta.
Banca Na?ională a României · ID sursă 34152
EliminatAdăugatIdentic
Surse, proveniență și limitele comparației
Sunt extrase articolele marcate în HTML-ul oficial, inclusiv notele din interiorul lor. Meniurile și comenzile paginii sunt omise; spațiile sunt normalizate pentru afișare. Preambulul și titlurile din afara articolelor nu sunt incluse. Aliniere după numărul articolului; renumerotările nu sunt interpretate juridic. Diferențele sunt calculate la nivel de cuvânt. Fișierele originale nu sunt modificate.
Textul formei disponibile
NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor EMITENT BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 133 din 20 februarie 2002 În temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) şi ale art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 38 alin. (1) şi (2) şi ale art. 45 lit. d) din Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările şi completările ulterioare, Banca Naţionala a României emite prezentele norme.
+
Articolul UNIC Normele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările ulterioare, se modifica şi se completează după cum urmează: 1. Articolul 1 va avea următorul cuprins: "Art. 1. - Prezentele norme reglementează nivelul minim de lichiditate şi se aplică băncilor persoane juridice române, denumite în continuare bănci." 2. La articolul 3 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins: "(2) În situaţia în care unele bănci sunt eligibile a fi încadrate simultan în două categorii de persoane faţă de care se calculează riscul de lichiditate, acestea vor fi incluse în categoria faţă de care banca înregistrează expunerea maxima." 3. La articolul 4 se introduce un nou alineat (1), înaintea celui existent, care devine alineatul (2), cu următorul cuprins: "Art. 4. - (1) Pentru obligaţiile bilantiere şi angajamentele de finanţare primite/date de banca, evidentiate în afară bilanţului, pentru care sunt prevăzute şi scadente intermediare, durata rămasă de scurs se stabileşte în funcţie de acestea şi de scadenta finala." 4. Alineatul (6) al articolului 12 va avea următorul cuprins: "(6) Titlurile menţionate la alin. (1)-(4) vor fi luate în calcul în condiţiile în care acestea nu sunt afectate garantarii unor împrumuturi primite de banca, în cadrul unor operaţiuni de pensiune sau de creditare, sau nu fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara." 5. Alineatul (1) al articolului 15 va avea următorul cuprins: "Art. 15. - (1) Categoriile de active specificate în anexa nr. 1a), altele decât cele menţionate anterior şi decât depozitele interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, vor fi repartizate pe benzile de scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite, dacă prezentele norme nu specifică altfel." 6. La articolul 22 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins: "(2) Obligaţiile bilantiere rezultate din operaţiuni de dare în pensiune vor fi luate în calcul în cazul în care aceste operaţiuni sunt realizate cu titluri, altele decât cele menţionate la art. 12 alin. (1)-(4)." 7. După articolul 22 se introduce articolul 22^1 cu următorul cuprins: "Art. 22^1. - (1) La determinarea lichidităţii necesare, pentru angajamentele date, evidentiate în afară bilanţului, nu va fi luată în calcul partea garantată cu depozite colaterale. (2) În cazul acreditivelor şi al altor credite documentare nu va fi luată în calcul partea care are ca sursa de finanţare o linie de credit acordată de banca emitenta a respectivului acreditiv sau credit documentar." ... 8. Alineatul (1) al articolului 23 se abroga. 9. Alineatul (2) al articolului 23 va avea următorul cuprins: "(2) Angajamentele de garanţie executabile la vedere sau pentru care se prevede un termen limita de valabilitate, vor fi înscrise în prima banda de scadenta, la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila a coeficientului k." 10. A doua teza a articolului 34 cuprinzând dispoziţii referitoare la sucursalele din România ale băncilor străine se abroga. 11. La articolul 34 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins: "(2) Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentele norme." 12. Anexele nr. 1a), 1b), 1c), 1d), 2 şi, respectiv, anexa nr. 3a) se modifica şi vor avea cuprinsul prevăzut în anexa la prezentele norme. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR CONSTANTIN ISARESCU
+
Anexă
+
Anexa 1a) --------- REPARTIZAREA ACTIVELOR BILANTIERE PE SCADENTE
REPARTIZAREA ACTIVELOR BILANŢIERE PE SCADENŢE
Denumirea băncii ..........................
Data raportării: [ / / ]
- miliarde lei -
Active Cod poz. Durata rămasă de scurs
D<= 1 lună 1 lună < D<= 3 luni 3 luni < D<= 6 luni 6 luni < D<= 12 12 luni luni < D Total
0 1 2 3 4 5 6 7
Operaţiuni de trezorerie şi operaţiuni interbancare A1
Casa şi alte valori A2
Cont curent la bănci centrale A3
Depozite la vedere la bănci centrale A4
Depozite la termen la bănci centrale A5
Creanţe ataşate A6
Conturi de corespondent la bănci A7
Creanţe ataşate A8
Depozite la vedere la bănci A9
Depozite la termen la bănci A10
Creanţe ataşate A11
Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor A12
Credite la termen acordate băncilor A13
Credite financiare acordate băncilor A14
Creanţe ataşate A15
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A16
Valori primite în pensiune la termen A17
Creanţe ataşate A18
Valori de recuperat A19
Creanţe ataşate A20
Creanţe restante A21
Dobânzi restante A22
Creanţe ataşate A23
Operaţiuni cu clientela A24
Creanţe comerciale A25
Creanţe ataşate A26
Credite de trezorerie A27
Creanţe ataşate A28
Credite pentru export A29
Creanţe ataşate A30
Credite pentru echipament A31
Creanţe ataşate A32
Credite pentru bunuri imobiliare A33
Creanţe ataşate A34
Alte credite acordate clientelei A35
Creanţe ataşate A36
Credite de pe o zi pe alta acordate clientelei financiare A37
Credite la termen acordate clientelei financiare A38
Creanţe ataşate A39
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A40
Valori primite în pensiune la termen A41
Creanţe ataşate A42
Conturi curente debitoare A43
Creanţe ataşate A44
Valori de recuperat A45
Creanţe ataşate A46
Creanţe restante A47
Dobânzi restante A48
Creanţe ataşate A49
Operaţiuni cu titluri A50
Titluri primite în pensiune livrată A51
Creanţe ataşate A52
Titluri de tranzacţie A53
Titluri de plasament A54
Titluri de investiţii A55
Titluri date cu împrumut:
- titluri de tranzacţie A56
- titluri de plasament A57
- titluri de investiţii A58
Creanţe ataşate A59
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri A60
Creanţe ataşate A61
Alte stocuri şi asimilate A62
Valori primite la încasare A63
Valori imobilizate A64
Credite subordonate la termen A65
Creanţe ataşate A66
TOTAL: A67
Partea utilizată aferentă angajamentelor de finanţare trase va fi înregistrată pe scadenţe în funcţie de durata rămasă de scurs, plecând de la coloana corespunzătoare duratei de amortizare a acesteia.
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior .....
Operaţiuni de trezorerie şi operaţiuni interbancare A1 Total (rd. A2 la A23)
Casa şi alte valori A2 101 + 109
Cont curent la bănci centrale A3 1111 - ex. 1911
Depozite la vedere la bănci centrale A4 1112 - ex. 1911
Depozite la termen la bănci centrale A5 1113 - ex. 1911
Creanţe ataşate A6 ex. 1171 - ex. 1912
Conturi de corespondent la bănci A7 121 - ex. 1911
Creanţe ataşate A8 1271 - ex. 1912
Depozite la vedere la bănci A9 1311 - ex. 1911
Depozite la termen la bănci A10 ex. 1312 - ex. 1911
Creanţe ataşate A11 ex. 1317 - ex. 1912
Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor A12 1411 - ex. 1911
Credite la termen acordate băncilor A13 1412 - ex. 1911
Credite financiare acordate băncilor A14 1413 - ex. 1911
Creanţe ataşate A15 1417 - ex. 1912
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A16 1511 - ex. 1911
Valori primite în pensiune la termen A17 1512 - ex. 1911
Creanţe ataşate A18 1517 - ex. 1912
Valori de recuperat A19 1611 - ex. 1911
Creanţe ataşate A20 1617 - ex. 1912
Creanţe restante A21 ex. 1811 (sume provenind din conturile: 1311; 1312; 1313; 1411; 1412; 1413; 1511; 1512) - ex. 1911
Dobânzi restante A22 ex. 1812 (sume provenind din conturile: 1317; 1417; 1517) - ex. 1912
Creanţe ataşate A23 ex. 1817 - ex. 1912
Operaţiuni cu clientela A24 Total (rd. A25 la A47)
Creanţe comerciale A25 2011 - ex. 2911
Creanţe ataşate A26 2017 - ex. 2912
Credite de trezorerie A27 2021 - ex. 2911
Creanţe ataşate A28 2027 - ex. 2912
Credite pentru export A29 2031 - ex. 2911
Creanţe ataşate A30 2037 - ex. 2912
Credite pentru echipament A31 2041 - ex. 2911
Creanţe ataşate A32 2047 - ex. 2912
Credite pentru bunuri imobiliare A33 2051 + 2052 - ex. 2911
Creanţe ataşate A34 2057 - ex. 2912
Alte credite acordate clientelei A35 2061 - ex. 2911
Creanţe ataşate A36 2067 - ex. 2912
Credite de pe o zi pe alta acordate clientelei financiare A37 2311 - ex. 2911
Credite la termen acordate clientelei financiare A38 2312 - ex. 2911
Creanţe ataşate A39 2317 - ex. 2912
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A40 ex. 2411 - ex. 2911
Valori primite în pensiune la termen A41 ex. 2412 - ex. 2911
Creanţe ataşate A42 2417 - ex. 2912
Conturi curente debitoare A43 2511 - ex. 2911
Creanţe ataşate A44 25171 - ex. 2912
Valori de recuperat A45 2611
Creanţe ataşate A46 2617
Creanţe restante A47 ex. 2811 (sume provenite din conturile: 2011; 2021; 2031; 2041; 2051; 2052; 2061; 2311; 2312; 2411; 2412; 2511) - ex. 2911
Dobânzi restante A48 ex. 2812 (sume provenind din conturile: 2017; 2027; 2037; 2047; 2057; 2067; 2317; 2417; 25171) - ex. 2912
Creanţe ataşate A49 ex. 2817 - ex. 2912
Operaţiuni cu titluri A50 Total (rd. A51 la rd. A63)
Titluri primite în pensiune livrată A51 ex. 30111
Creanţe ataşate A52 ex. 30117
Titluri de tranzacţie A53 ex. 3021
Titluri de plasament A54 ex. 3031 - ex. 3911
Titluri de investiţii A55 ex. 3041 +/-ex. 3046 - ex. 3912
Titluri date cu împrumut:
- titluri de tranzacţie A56 ex. 30251+ex. 30252+ ex. 30253+ ex. 30254
- titluri de plasament A57 ex. 3035 - ex. 3911
- titluri de investiţii A58 ex. 3045+/-ex. 3046 - ex. 3912
Creanţe ataşate A59 ex. 30257+ex. 3037+ex. 3047 (inclusiv titlurilor vândute cu posibilitatea de răscumpărare)
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri A60 333+3362
Creanţe ataşate A61 3371
Alte stocuri şi asimilate A62 ex. 367 (sume reprezentând alimentarea cu numerar a ghişeelor automate de bancă)
Valori primite la încasare A63 3712
Valori imobilizate A64 rd. A65 + rd. A66
Credite subordonate la termen A65 401
Creanţe ataşate A66 ex. 407
TOTAL: A67 rd. A1 + rd. A24 + rd. A50 + rd. A64
+
Anexa 1b) ---------
REPARTIZAREA OBLIGAŢIILOR BILANŢIERE PE SCADENŢE
Denumirea băncii ..........................
Data raportării: [ / / ]
- miliarde lei -
Obligaţii bilanţiere Cod poz. Durata rămasă de scurs
D<= 1 lună 1 lună < D<= 3 luni 3 luni < D<= 6 luni 6 luni < D<= 12 12 luni luni < D Total
0 1 2 3 4 5 6 7
Operaţiuni de trezorerie şi operaţiuni interbancare P1
Împrumuturi de refinanţare de la bănci centrale P2
Datorii ataşate P3
Conturi de corespondent ale băncilor P4
Datorii ataşate P5
Depozite la vedere ale băncilor P6
Depozite la termen ale băncilor P7
Datorii ataşate P8
Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la bănci P9
Împrumuturi la termen primite de la bănci P10
Împrumuturi financiare primite de la bănci P11
Datorii ataşate P12
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta P13
Valori date în pensiune la termen P14
Datorii ataşate P15
Alte sume datorate P16
Datorii ataşate P17
Operaţiuni cu clientela P18
Împrumuturi de pe o zi pe alta de la clientela financiară P19
Împrumuturi la termen de la clientela financiară P20
Datorii ataşate P21
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta P22
Valori date în pensiune la termen P23
Datorii ataşate P24
Conturi curente creditoare P25
Datorii ataşate P26
Conturi de factoring P27
Datorii ataşate P28
Depozite la vedere P29
Depozite la termen P30
Datorii ataşate P31
Certificate de depozit, carnete şi librete de economii P32
Datorii ataşate P33
Alte sume datorate P34
Datorii ataşate P35
Operaţiuni cu titluri P36
Titluri date în pensiune livrată P37
Datorii ataşate P38
Datorii constituite prin titluri
- titluri de piaţă interbancară P39
Datorii ataşate P40
- titluri de creanţe negociabile P41
Datorii ataşate P42
- obligaţiuni P43
Datorii ataşate P44
- alte datorii constituite prin titluri P45
Datorii ataşate P46
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri P47
Datorii ataşate P48
Vărsăminte de efectuat privind titlurile P49
Creditori P50
Alţi creditori diverşi P51
Datorii ataşate P52
Conturi indisponibile privind valori la încasare P53
Datorii subordonate P54
Datorii subordonate la termen P55
Datorii ataşate P56
TOTAL: P57
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior .....
Operaţiuni de trezorerie şi operaţiuni interbancare P1 Total (rd. P2 la rd. P17)
Împrumuturi de refinanţare de la bănci centrale P2 112
Datorii ataşate P3 1172
Conturi de corespondent ale băncilor P4 122
Datorii ataşate P5 1272
Depozite la vedere ale băncilor P6 1321
Depozite la termen ale băncilor P7 1322
Datorii ataşate P8 ex. 1327
Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la bănci P9 1421
Împrumuturi la termen primite de la bănci P10 1422
Împrumuturi financiare primite de la bănci P11 1423
Datorii ataşate P12 1427
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta P13 ex. 1521
Valori date în pensiune la termen P14 ex. 1522
Datorii ataşate P15 ex. 1257
Alte sume datorate P16 1621
Datorii ataşate P17 1627
Operaţiuni cu clientela P18 Total (rd. P19 la rd. P35)
Împrumuturi de pe o zi pe alta de la clientela financiară P19 2321
Împrumuturi la termen de la clientela financiară P20 2322
Datorii ataşate P21 2327
Conturi curente creditoare P22 2511+255+256+258
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta P23 ex. 2431
Valori date în pensiune la termen P24 ex. 2432
Datorii ataşate P25 ex. 2437
Datorii ataşate P26 25172+2557+2567+2587
Conturi de factoring P27 2521
Datorii ataşate P28 2527
Depozite la vedere P29 2531
Depozite la termen P30 2532
Datorii ataşate P31 ex. 2537
Certificate de depozit, carnete şi librete de economii P32 2541+2542
Datorii ataşate P33 2547
Alte sume datorate P34 2621
Datorii ataşate P35 2627
Operaţiuni cu titluri P36 Total (rd. P37 la rd. P49)
Titluri date în pensiune livrată P37 ex. 30121
Datorii ataşate P38 ex. 30127
Datorii constituite prin titluri
- titluri de piaţă interbancară P39 3211
Datorii ataşate P40 3217
- titluri de creanţe negociabile P41 3221
Datorii ataşate P42 3227
- obligaţiuni P43 3251
Datorii ataşate P44 3257
- alte datorii constituite prin titluri P45 3261
Datorii ataşate P46 3267
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri P47 331+332+333+334+335+3361
Datorii ataşate P48 3372
Vărsăminte de efectuat privind titlurile P49 3036
Creditori P50 rd. P51+rd. P53
Alţi creditori diverşi P51 ex. 3566 (aferent obligaţiei de plată a ratelor de leasing şi fondului primit pentru finanţarea cheltuielilor aferente lucrărilor agricole din sectorul vegetal şi a celor pentru creşterea animalelor, conform Legii nr. 165/1998)
Datorii ataşate P52 ex. 3567
Conturi indisponibile privind valorile la încasare P53 3716
Datorii subordonate P54 rd. P55+rd. P56
Datorii subordonate la termen P55 531
Datorii ataşate P56 ex. 537
TOTAL: P57 rd. P1+rd. P18+rd. P36+rd. P50+rd. P54
+
Anexa 1c) ---------
Denumirea băncii ..........................
Data raportării: [ / / ]
REPARTIZAREA PE SCADENŢE a angajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului
- miliarde lei -
Angajamente În afara bilanţului primite Cod poz. Durata rămasă de scurs
D<= 1 lună 1 lună < D<= 3 luni 3 luni < D<= 6 luni 6 luni < D<= 12 12 luni luni < D Total
0 1 2 3 4 5 6 7
Angajamente de finanţare EP1
Angajamente primite de la alte bănci EP2
Angajamente primite de la clientela financiară şi instituţiile administraţiei publice EP3
Angajamente de garanţie EP4
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la alte bănci EP5
Angajamente privind titlurile EP6
Titluri de livrat EP7
TOTAL: EP8
Pentru angajamentele de finanţare primite se vor reflecta şi graficele de rambursare aferente obligaţiilor ce ar rezulta în urma transformării angajamentelor de finanţare primite în elemente bilanţiere, prin repartizarea cu semnul minus a ratelor de rambursat aferente obligaţiilor potenţiale în benzile de scadenţă corespunzătoare, stabilite în conformitate cu prevederile contractuale. În cazul în care angajamentele contractuale încheiate nu prevăd graficele de rambursare aferente obligaţiilor bilanţiere ce ar rezulta din angajamentele de finanţare primite, rambursarea acestora se va înregistra prin evidenţierea cu semnul minus, a întregii sume, în ultima bandă de scadenţă.
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior .....
Angajamente de finanţare EP1 rd. EP2+rd. EP3
Angajamente primite de la alte bănci EP2 902
Angajamente primite de la clientela financiară şi instituţiile administraţiei publice EP3 904
Angajamente de garanţie EP4 rd. EP5
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la alte bănci EP5 912
Angajamente privind titlurile EP6 rd. EP7
Titluri de livrat EP7 922
TOTAL: EP8 rd. EP1+rd. EP4+rd. EP6
+
Anexa 1d) ---------
Denumirea băncii ..........................
Data raportării: [ / / ]
REPARTIZAREA PE SCADENŢE a angajamentelor date, evidenţiate în afara bilanţului
- miliarde lei -
Angajamente În afara bilanţului date Cod poz. Durata rămasă de scurs
D<= 1 lună 1 lună < D<= 3 luni 3 luni < D<= 6 luni 6 luni < D<= 12 12 luni luni < D Total
0 1 2 3 4 5 6 7
Angajamente de finanţare EA1
Angajamente în favoarea altor bănci EA2
Angajamente în favoarea clientelei EA3
Angajamente de garanţie EA4
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date altor bănci EA5
Garanţii date pentru clientelă EA6
Angajamente privind titlurile EA7
Titluri de primit EA8
TOTAL: EA9
1. În cazul liniilor de credit pentru care nu sunt prevăzute grafice estimative de trageri angajamentul existent în sold la data pentru care se întocmeşte raportarea se va evidenţia pe prima bandă de scadenţă.
2. Pentru angajamentele de finanţare şi de garanţie date se vor reflecta şi graficele de rambursare aferente activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de finanţare şi de garanţie date în elemente bilanţiere, prin repartizarea cu semnul minus a ratelor de rambursat aferente creanţelor potenţiale în benzile de scadenţă corespunzătoare, stabilite în conformitate cu prevederile contractuale. În cazul în care angajamentele contractuale încheiate nu prevăd graficele de rambursare aferente activelor bilanţiere ce ar rezulta din angajamentele de finanţare date, rambursarea acestora se va înregistra prin evidenţierea cu semnul minus, a întregii sume, în ultima bandă de scadenţă.
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior .....
Angajamente de finanţare EA1 rd. EA2+rd. EA3
Angajamente în favoarea altor bănci EA2 901
Angajamente în favoarea clientelei EA3 903
Angajamente de garanţie EA4 rd. EA5+rd. EA6
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date altor bănci EA5 911
Garanţii date pentru clientelă EA6 913
Angajamente privind titlurile EA7 rd. EA8
Titluri de primit EA8 921
TOTAL: EA9 rd. EA1+rd. EA4+rd. EA7
+
Anexa 2
Denumirea băncii ..........................
Data raportării: [ / / ]
CALCULAREA INDICATORULUI DE LICHIDITATE
- miliarde lei -
Indicatori
Benzi de scadenţă
D<= 1 lună 1 lună < D<= 3 luni 3 luni < D<= 6 luni 6 luni < D<= 12 12 luni luni < D Total
0 1 2 3 4 5 6 7
Total active (formularul din anexa nr. 1a), rd. Total col. 2-7) 1
Total angajamente în afara bilanţului primite (formularul din anexa nr. 1c), rd. Total col. 2-7) 2
Lichiditatea efectivă: rd. 3 col. 3-6=rd. 1 col. 3-6+rd. 2 col. 3-6+rd. 7 col. (n*)-1), rd. 3 col. 2,7=rd. 1 col. 2,7+rd. 2 col. 2,7 3
Total obligaţii bilanţiere (formularul din anexa nr. 1b), rd. Total col. 2-7) 4
Total angajamente în afara bilanţului date (formularul din anexa nr. 1d), rd. Total col. 2-7) 5
Lichiditate necesară: rd. 6=rd. 4+rd. 5 6
Excedent de lichiditate (de reportat pe coloana următoare): rd. 7=rd. 3-rd. 6, dacă rd. 7>0 7
X X
Indicator de lichiditate rd. 8=rd. 3/rd. 61) 8
*) n poate lua valori de la 3 la 6.
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior ..... --------------- *1) În cazul în care rd. 3 col. x^2 <0 şi rd. 6 col. x ≥ 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 0. În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 1. În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x 1 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1. În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1. În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x. Col. x^2 reprezintă oricare dintre coloanele de la 2 la 6.
+
Anexa 3a) SITUAŢIA riscurilor mari de lichiditate faţă de o singura persoana Denumirea băncii .......... Data raportarii: [ / / ] - miliarde lei - Obligaţii bilantiere -
împrumuturi + angajamente
de finanţare date de banca
10% din obligaţiile
bilantiere -
împrumuturi + angajamente
de finanţare
date de banca
15% din obligaţiile
bilantiere -
împrumuturi + angajamente
de finanţare
date de banca
- miliarde lei - O singura persoana Risc mare de lichiditate faţa % din obligaţiile N de o singura persoana bilantiere - r. împrumuturi + din din Total angajamente de c obligaţiile angajamente col. 3 finanţare date r Cod Denumire bilantiere - de finanţare = col. 1 de banca col. 4 t. împrumuturi date de + col. 2 = col. 3 x 100/ banca (obligaţii bilantiere - împrumuturi + angajamente de finanţare date de banca) A
B
C
1
2
3
4
TOTAL:
Obligaţiile bilanţiere, mai puţin împrumuturile şi angajamentele de finanţare date de bancă, vor respecta structura prevăzută în anexa nr. 1b) şi anexa nr. 1d), datele fiind preluate din "Situaţia patrimoniului - mod. 4100".
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului financiar-contabil, Întocmit de:
..................... ................................................. Numele şi prenumele
(numele, prenumele şi semnătura) (numele, prenumele şi semnătura) .......................
Telefon/interior ..... --------------- Preluat: 2026-09-23T16:57:25.419954+00:00 · SHA256: 53d5408ff549ea50a2fbacd5b25488c7589887b8c0a4daa78fb87d91c7568e5e